Orden EHA/2619/2006, de 28 de julio, por la que se desarrollan determinadas obligaciones de prevención del blanqueo de capitales de los sujetos obligados que realicen actividad de cambio de moneda o gestión de transferencias con el exterior

Explicación editorial de BOE Fácil — no es el texto oficial

La Orden EHA/2619/2006 desarrolla las obligaciones de identificación de clientes, conservación de documentos y control interno frente al blanqueo de capitales para los sujetos obligados que realizan cambio de moneda o gestión de transferencias con el exterior sin cargo o abono en cuenta. Sigue vigente en lo que no se oponga al Reglamento de la Ley 10/2010, aprobado en 2014.

A quién afecta: Establecimientos de cambio de moneda, entidades de gestión de transferencias con el exterior y sus clientes, y la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.

• Se aplica a las operaciones de cambio de moneda o transferencias con el exterior que no supongan cargo o abono en cuenta del cliente en la entidad, incluidas las realizadas a través de agentes o intermediarios (artículo 1).
• Exige medidas adicionales de identificación cuando el importe de la operación, único o acumulado por trimestre, supera 3.000 euros en transferencias o 6.000 euros en cambio de moneda (artículo 2.2).
• Permite ejecutar transferencias ordenadas a distancia mediante clave de identificación, siempre que haya habido identificación presencial previa del cliente y comprobación anual de sus datos (artículo 2.3).
• Obliga a conservar durante seis años los documentos de identificación, los formularios de las operaciones y los registros informáticos de toda la actividad de la red (artículo 3.1).
• Exige establecer por escrito medidas de control interno que incluyan la política de admisión de clientes, un procedimiento de detección de operaciones sospechosas y la identidad del representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (artículo 4.2).

Redactado por Equipo editorial BOE Fácil.