real decreto · BOE-A-2014-4742
Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
- Estado
- Vigente
- Publicación
- 6/5/2014
- Ámbito
- Estatal
- Departamento
- Ministerio de Economía y Competitividad
Explicación editorial de BOE Fácil — no es el texto oficial
Este real decreto aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo: las obligaciones de identificación de clientes, los documentos válidos para acreditar la identidad, y la organización institucional de la prevención en España.
A quién afecta: Entidades financieras, aseguradoras, notarios y demás sujetos obligados por la Ley de prevención del blanqueo de capitales.
- Los sujetos obligados deben identificar y comprobar la identidad de quien establezca relaciones de negocio u operaciones ocasionales de 1.000 euros o más.
- En seguros, la identidad del tomador debe comprobarse antes de la celebración del contrato, y la del beneficiario tan pronto como sea designado.
- Regula qué documentos se consideran fehacientes para la identificación: DNI para españoles, y Tarjeta de Residencia, Tarjeta de Identidad de Extranjero o pasaporte para extranjeros.
- Los umbrales cuantitativos se aplican con independencia de que se alcancen en una única operación o en varias operaciones ligadas entre sí.
¿A partir de qué importe deben las entidades identificar formalmente al cliente en una operación ocasional?
A partir de 1.000 euros, salvo excepciones como el pago de premios de loterías y otros juegos de azar, que tienen un umbral distinto.
Redactado por Equipo editorial BOE Fácil.
Normas relacionadas
Relaciones detectadas automáticamente por cita textual o por notas oficiales de vigencia del BOE — no editoriales.
- Cita a: Ley General Tributaria (1 menciones)
- Cita a: Ley 31/1990, de 27 de diciembre, de Presupuestos Generales del Estado para 1991 (1 menciones)
- Cita a: Orden ECO/2652/2002, de 24 de octubre, por la que se desarrollan las obligaciones de comunicación de operaciones en relación con determinados países al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (1 menciones)
- Cita a: Real Decreto 925/1995, de 9 de junio, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales (2 menciones)
- Cita a: Orden EHA/2963/2005, de 20 de septiembre, reguladora del Órgano Centralizado de Prevención en materia de blanqueo de capitales en el Consejo General del Notariado (1 menciones)
- Cita a: Orden EHA/1439/2006, de 3 de mayo, reguladora de la declaración de movimientos de medios de pago en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales (1 menciones)
- Cita a: Orden EHA/2619/2006, de 28 de julio, por la que se desarrollan determinadas obligaciones de prevención del blanqueo de capitales de los sujetos obligados que realicen actividad de cambio de moneda o gestión de transferencias con el exterior (1 menciones)
- Cita a: Orden EHA/2444/2007, de 31 de julio, por la que se desarrolla el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, aprobado por Real Decreto 925/1995, de 9 de junio, en relación con el informe de experto externo sobre los procedimientos y órganos de control interno y comunicación establecidos para prevenir el blanqueo de capitales (1 menciones)
- Cita a: Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal (1 menciones)
- Cita a: Estatuto de los Trabajadores (1 menciones)
- Cita a: Real Decreto 1588/1999, de 15 de octubre, por el que se aprueba el Reglamento sobre la instrumentación de los compromisos por pensiones de las empresas con los trabajadores y beneficiarios (1 menciones)
- Cita a: Ley de Enjuiciamiento Criminal (1 menciones)
- Cita a: Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago (2 menciones)
- Cita a: Código de Comercio (1 menciones)
- Cita a: Ley 30/1992, de 26 de noviembre, de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedimiento Administrativo Común (1 menciones)
- Modificada por: Real Decreto del Registro Central de Titularidades Reales (1 notas)
- Modificada por: Real Decreto 410/2024, de 23 de abril, por el que se desarrolla la estructura orgánica básica del Ministerio de Economía, Comercio y Empresa (8 notas)
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